企业财务人员资金安全运作观念

发布日期：2020-05-27 08:06:14 浏览次数：

1、建立健全单位内控制度

确实做到不相容岗位相分离、印鉴分开保管，对于资金支付、调拨必须使用“住建部资金结算平台“进行操作，杜绝通过支票和网银支付。加强财务人员业务培训，努力提高业务技能和职业素养，坚持日清月结，及时核对银行账目，确保核算真实完整。

2、完善操作流程，发现问题，认真分析

目前，全国使用的信息管理系统中资金调拨、提取付款和委托扣收贷款本息等业务都是通过“住建部资金结算平台“进行操作。除提取付款支付到职工个人账户外，其余所有收付款账号都是维护到系统内的，所有资金运作都是在一个封闭的环境中进行，再加上需要多级审核和审批才能完成每一笔付款业务，这样就有效地控制了风险。但有时由于系统的稳定性、与银行接口的衔接性以及网络的通畅性等因素，造成与银行传递提取包和扣款包反馈信息与实际有差异，造成系统显示已经支付而实际未能支付，系统显示未支付成功而实际已经支付、甚至出现重复付款的现象。

在此一定要对每笔业务仔细甄别，杜绝重复支付提取现象发生，保证资金安全完整。一是当系统不稳定，支取业务迟迟不反馈信息时，不要再进行第二次提交，在对该银行账户流水并与相关银行信息技术人员沟通无误后，再次提交。二是银行反馈付款成功，而实际没有支付。这种现象通过查看数据包中收款账号明显发现有问题，有时账号是乱码，有时甚至是公积金中心的开户银行账号。

针对此种情况，我们一般耐心地向职工讲清楚，在日终与银行对账发现确实未付款成功后再重新进行支付。三是针对提取人和收款人姓名不一致系统却校验无误的现象，发现后立即联系相关银行和华信工程师修改校验参数，杜绝将提取资金支付到非提取人账户中。

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